Путин на саммите БРИКС представит «план победы на долларом»

Мировая пресса, включая СМИ США, активно обсуждает старт в Казани саммита БРИКС.

Журналисты СМИ смело пишут о том, что Западу не удалось изолировать Россию и ее президента Владимира Путина, и с ужасом намекают, что итогом этой встречи в Татарстане может стать план победы стран БРИКС над странами Запада, а также план победы Путина над долларом.

Так, издание The Economist сообщает о том, что Владимир Путин, несомненно, будет в восторге, когда на саммите БРИКС в Казани на берегу Волги сфотографируется с лидерами примерно 24 стран, включая Нарендру Моди из Индии и Си Цзиньпина из Китая. В прошлом году, когда блок собрался в Йоханнесбурге и расширился с пяти до десяти членов, господину Путину, как замечает издание, пришлось остаться дома, чтобы якобы избежать ареста по ордеру, выданному Международным уголовным судом в Гааге. На этот раз Путин, как ехидно замечает СМИ, надеется, что его увидят играющим ведущую роль в быстро растущем клубе, который бросает вызов господству западного порядка.

Сейчас, на 15-м году своего существования, первоначальные страны БРИКС (Бразилия, Россия, Индия, Китай и Южная Африка), почему-то уверено СМИ, якобы добились немногого. Тем не менее, на этом саммите Путин надеется придать блоку вес, заставив его создать новую глобальную финансово-платежную систему, чтобы противостоять доминированию Америки в мировых финансах и защитить Россию и ее друзей от санкций.

«Все понимают, что любой могут столкнуться с санкциями США или других западных стран»,

— заявил в прошлом месяце министр иностранных дел России Сергей Лавров.

Платежная система БРИКС позволила бы «осуществлять экономические операции, не будучи зависимой от тех, кто решил в качестве оружия использовать доллар и евро». Эта система, которую Россия называет «мостом БРИКС», должна быть построена в течение года. Она позволит странам осуществлять трансграничные расчеты с использованием цифровых платформ, управляемых их центральными банками. Спорно то, что он может заимствовать концепции из другого проекта под названием mBridge, который частично управляется бастионом западного порядка — Банком международных расчетов.

Переговоры прольют свет на стремление перестроить мировую финансовую систему. Китай уже давно делает ставку на то, что платежные технологии, а не восстание кредиторов или военный конфликт, уменьшат влияние, которое Америка получает, находясь в центре мировых финансов. План БРИКС может обеспечить более дешевые и быстрые транзакции. Этих преимуществ может быть достаточно, чтобы привлечь развивающиеся экономики. Западные официальные лица опасаются, что эта схема может быть разработана для обхода санкций, что свидетельствует о наличии реального потенциала. А некоторые разочарованы непреднамеренной ролью bis, базирующейся в Швейцарии организации, известной как центральный банк для центральных банков.

Доминирование Америки в мировой финансовой системе было основой послевоенного порядка. Это отражает ее экономическую и военную мощь, а также тот факт, что активы, номинированные в долларах, такие как казначейские облигации, считаются защищенными от конфискации правительством и инфляции и их легко покупать и продавать. Хотя центральные банки диверсифицировали свои активы, в том числе в золоте, около 58% валютных резервов находятся в долларах, а сетевой эффект доллара ставит американские банки в центр мировых платежных систем.

Отправка денег по всему миру немного напоминает перелет на дальние расстояния; если два аэропорта не связаны напрямую, пассажирам придется делать пересадку на другой рейс, в идеале в оживленном аэропорту, куда прибывает множество других самолетов. В мире международных платежей крупнейшим центром является Америка, где многие банки мира обменивают иностранную валюту у тех, кто осуществляет платежи, на доллары, а затем на валюты, в которых принимаются платежи.

Центральная роль доллара обеспечивает то, что Генри Фаррелл и Абрахам Ньюман, два ученых, называют эффектами «паноптикума» и «удушающей точки». Поскольку почти все банки, осуществляющие операции в долларах, вынуждены делать это через банк-корреспондент в Америке, он может отслеживать потоки на предмет признаков финансирования терроризма и уклонения от санкций. Это дает американским лидерам огромный рычаг влияния, который они стремились использовать в качестве альтернативы началу войны. За два десятилетия до 2021 года число людей, находящихся под американскими санкциями, выросло более чем на 900% (примерно до 9 400). Америка потребовала, чтобы некоторые иностранные банки были отключены от swift, бельгийской системы обмена сообщениями, используемой примерно 11 000 банками в 200 странах для трансграничных переводов средств. В 2018 году swift отключила Иран.

Все это меркло по сравнению со свирепостью финансовой атаки на Россию после ее вторжения в Украину в 2022 году. Запад заморозил российские активы за рубежом на сумму 282 млрд долларов, отключил российские банки от swift и запретил им обрабатывать платежи через американские банки.

Америка также пригрозила вторичными санкциями банкам в других странах, которые поддерживают военные действия России. Даже европейские политики, поддерживающие санкции, были встревожены тем, как быстро Visa и MasterCard — две американские компании, от которых еврозона зависит в сфере розничных платежей, — закрыли свои представительства в России. А цунами, обрушившееся на Россию, побудило противников Америки активизировать свои усилия по отказу от доллара и заставило правительства многих других стран задуматься о своей зависимости от американских финансов. Китай рассматривает это как одно из своих самых уязвимых мест.

Господин Путин надеется извлечь выгоду из этого недовольства курсом доллара на саммите БРИКС. Для него создание новой схемы является неотложным практическим приоритетом, а также геополитической стратегией. В настоящее время на российских валютных рынках торговля ведется почти исключительно в юанях, но поскольку страна не может получить достаточного количества этой валюты для оплаты всего своего импорта, торговля была сведена к бартеру. В октябре Россия согласилась закупать мандарины в Пакистане, оплатив их нутом и чечевицей. По некоторым данным, проблемы с ликвидностью усиливаются.

Владимир Путин надеется сделать жизнь за пределами американской системы более терпимой, создав собственные финансовые условия. Официальные лица стран БРИКС провели ряд встреч в преддверии саммита в Казани. Они обсудили создание кредитно-рейтингового агентства, которое могло бы составить конкуренцию основным западным агентствам, которые, по мнению России, «подвержены политизации». Они также рассмотрели возможность создания перестраховочной компании в обход западных компаний, которым запрещено перестраховывать некоторые танкеры, перевозящие российскую нефть, и платежной системы, которая заменит Visa и MasterCard. Владимир Путин настаивал на создании общей валюты БРИКС для определения торговых цен на основе корзины из золота и других валют, отличных от доллара, но индийские официальные лица в последние недели возражали против.

Безусловно, самой серьезной инициативой является план по использованию цифровых денег, обеспеченных фиатными валютами. Это поставило бы центральные банки, а не банки-корреспонденты, имеющие доступ к американской системе клиринга в долларах, в центр международных транзакций. При децентрализации финансовой системы это предложение означало бы, что ни одна страна не сможет обесточить другую. Поскольку коммерческие банки будут осуществлять операции через свои собственные центральные банки, им не нужно будет поддерживать двусторонние отношения с иностранными банками, что нивелирует сетевой эффект существующей системы банковских корреспондентов.

План объединения стран БРИКС был изложен в докладе министерства финансов и Центрального банка России в октябре. В нем, занимающем 48 страниц, критикуются западные финансы и утверждается, что «новая многонациональная платформа для целей трансграничного урегулирования требует более детального изучения из-за ее новизны, связанных с ней рисков и, возможно, изменения экономической ситуации». Ориентированный на цифровые валюты, управляемые центральными банками, он, по-видимому, по крайней мере частично вдохновлен экспериментальной платежной платформой под названием mBridge, которая была разработана bis совместно с центральными банками Китая, Гонконга, Таиланда и Объединенных Арабских Эмиратов. Китайские государственные СМИ сообщают, что новый план БРИКС «скорее всего, будет основан на уроках, извлеченных» из проекта mBridge, осуществляемого bis.

Этот эксперимент bis был задуман как невинный и был начат в 2019 году, еще до полномасштабного вторжения России. По словам нескольких участников проекта, он был потрясающе успешным. Это позволило сократить время проведения транзакций с нескольких дней до нескольких секунд, а операционные издержки практически до нуля. В июне bis сообщил, что mBridge достиг «минимальной стадии жизнеспособности продукта», и центральный банк Саудовской Аравии присоединился к этой схеме в качестве пятого партнера. Еще 31 участник являются наблюдателями. Создавая систему, которая потенциально могла бы быть гораздо более эффективной, чем нынешняя, и которая ослабила бы господство доллара, бмр невольно ступил на геополитическое минное поле.

«Если кто-то совершает операции за пределами долларовой системы по политическим причинам, вы хотите, чтобы это обошлось ему дороже, чем долларовая система»,— говорит высокопоставленный чиновник министерства финансов Джей Шамбо.

По мнению ФРС, повышение эффективности новых видов цифровых денег может подорвать использование доллара в международной торговле. В свою очередь, они могут укрепить валюту Китая.  Выступая в сентябре перед банкирами и официальными лицами по поводу mBridge, представитель Гонконга сказал, что это «предоставляет еще одну возможность упростить использование юаня в международных платежах, и Гонконг как оффшорный центр выиграет от этого».

Возможно ли, что концепции и кодекс mBridge могут быть воспроизведены странами БРИКС, Китаем или Россией? Bis, несомненно, рассматривает mBridge как совместный проект и считает, что он имеет решающее право решать, кто может присоединиться к нему. Тем не менее, некоторые западные официальные лица заявляют, что участники проекта mBridge, возможно, смогут передать интеллектуальный капитал, который он предполагает, другим, в том числе участникам Моста БРИКС. Согласно многочисленным источникам, Китай взял на себя ведущую роль в разработке программного обеспечения и кода, лежащего в основе проекта mBridge.

Народный банк Китая, центральный банк, возглавляет технологический подкомитет проекта, и, согласно комментариям, сделанным официальным лицом bis в 2023 году, его цифровая бухгалтерская книга была создана Народным банком Китая. Возможно, эти технологии можно было бы использовать для создания параллельной системы, недоступной bis или его западным членам. bis отказался комментировать какие-либо сходства между своим экспериментом и планом Путина.

Вступление БРИКС в гонку платежей выявляет новые геополитические вызовы, стоящие перед многосторонними организациями. На встрече группы крупных экономик g20 в 2020 году перед bis была поставлена задача как усовершенствовать существующую систему, так и, по настоянию Китая, поэкспериментировать с цифровыми валютами. Ранее в этом году ее руководитель Агустин Карстенс призвал к совершенно новой архитектуре и фундаментальному переосмыслению финансовой системы.

Однако, поскольку у разных членов организации разные цели, оставаться в стороне от борьбы становится все труднее. Сесилия Скингсли, руководитель инновационного центра bis, признает, что ориентироваться в мире стало сложнее. Но она говорит, что ИТ по-прежнему играют важную роль в решении проблем всех стран, «практически независимо от того, какие другие планы у них могут быть».

Один из вариантов для Америки и ее союзников — попытаться помешать созданию новых платежных систем, конкурирующих с долларом. Западные официальные лица предупредили bis, что проект может быть использован не по назначению странами с недобрыми намерениями. По словам некоторых бывших сотрудников и консультантов, с тех пор bis замедлил свою работу над mBridge и вряд ли примет в проект новых участников. Другой вариант — усовершенствовать систему, основанную на долларах, чтобы она была такой же эффективной, как и новые конкуренты. Америка уже готовится к конкуренции.

В апреле ФРС Нью-Йорка присоединилась к шести другим центральным банкам в рамках проекта bis, направленного на ускорение и удешевление существующей системы. Федеральная резервная система может также связать свою национальную систему мгновенных платежей с системами других стран. В этом месяце swift заявила, что планирует провести испытания цифровых транзакций в следующем году, используя некоторые из своих существующих преимуществ, включая сильные сетевые эффекты и доверие, говорит Том Чач, руководитель отдела инноваций swift.

Любая конкурирующая платежная система БРИКС по-прежнему будет сталкиваться с огромными трудностями. Обеспечение ликвидности будет затруднено или потребует значительных неявных государственных субсидий. Если основные потоки капитала и торговля между двумя странами несбалансированны, что обычно и происходит, им придется накапливать активы или обязательства в валютах друг друга, что может быть непривлекательным. В Индии, ключевом члене БРИКС, глубоко укоренилось недоверие к Китаю. А чтобы масштабировать систему цифровых валют, страны должны согласовать сложные правила, регулирующие расчеты и финансовые преступления. Такое единодушие вряд ли приведет к победе в Казани.

Тем не менее, несмотря на все это, схема БРИКС может набирать обороты.  Существует широкий консенсус в отношении того, что нынешняя система трансграничных платежей является слишком медленной и дорогостоящей. В то время как богатые страны, как правило, стремятся ускорить ее, многие другие хотят полностью отменить существующую систему.

По данным аналитического центра в США, по меньшей мере 134 центральных банка экспериментируют с цифровыми деньгами, в основном для внутренних целей. Число банков, использующих такие валюты для международных транзакций, удвоилось и достигло 13 после вторжения России в Украину. Саммит БРИКС, который состоится на этой неделе, — это не Бреттон-Вудс. Все, что нужно сделать России и ее друзьям — это вывести относительно небольшое количество сделок, связанных с санкциями, за пределы досягаемости Америки. Тем не менее, многие стремятся к большему. В следующем году саммит БРИКС пройдет в Бразилии под председательством ее президента Луиса Инасиу Лулы да Силвы, который возмущается влиянием доллара.

«Каждый вечер я спрашиваю себя, почему все страны должны основывать свою торговлю на долларе», — сказал он в прошлом году.

И задался вопросом:

 «Кто это решил?».

До этого телеканал CNN сообщил о том, что саммит БРИКС и присутствие на нем мировых лидеров дает понять, что Владимир Путин не одинок. За ним находится коалиция союзников. Это с учетом того, что Запад стремится его изолировать.

«Запад хочет, чтобы Путин был изолирован. Масштабный саммит, который он проводит, демонстрирует, что он далеко не одинок… За ним стоит формирующаяся коалиция стран»,—  уточняется в сообщении телеканала.

Подпишитесь на наш официальный Telegram-канал «МОЙКА78 Новости СПб». Мы покажем и расскажем Вам, как и чем живёт Петербург. Будет интересно!